Lừa đảo vay tiền bằng CMND là gì? Bạn đã biết các hình thức lừa đảo này chưa?
Hiện nay, các thông tin báo đài ngày ngày đưa tin về tình trạng một số đối tượng, tổ chức hoạt động trái phép lừa đảo cho vay tiền với lãi suất cắt cổ không còn xa lạ đối với nhiều người.
Tuy nhiên, việc nhận biết các hình thức lừa đảo để phòng tránh, tránh xa thì không phải chuyện đơn giản và không phải ai cũng biết. Trong đó nổi cộm lên là những hành vi lừa đảo vay tiền online bằng CMND/CCCD.
Cùng vay lãi thấp 24h tìm hiểu để phòng tránh bạn nhé!
Dấu hiệu nhận biết lừa đảo vay tiền bằng CMND
10 ĐƠN VỊ VAY TIỀN BẰNG CMND AN TOÀN (05/2023)
(Tải App và Đăng Ký)
GÓI VAY DỄ DUYỆT HỒ SƠ NHẤT THÁNG 5/2023 - GIẢI NGÂN CHUYỂN KHOẢN 24/7
#1.
#2.
#3.
#4.
#5.
#6.
#7.
#8.
#9.
#10.
#11.
#12.
#13.
#14.
#15.
#16.
#17.
#18.
#19.
#20.
|
1. Lừa đảo vay tiền bằng CMND là gì?
Lừa đảo vay tiền bằng CMND/CCCD là bẩy tín dụng đen
Hình thức lừa đảo cho vay tiền online bằng CMND là việc các cá nhân, tổ chức không được Nhà nước cấp phép thực hiện hoạt động cho vay tiền với lãi suất cực cao, có khi lãi suất lên đến 200% đến 300%/năm.
Không khó để tìm thấy các thông tin về hoạt động cho vay trái phép này, bạn có thể thường xuyên gặp tờ rơi, thông tin nhan nhản trên mạng internet hoặc nhắn trực tiếp vào số điện thoại của bạn, facebook cá nhân để mời gọi.
Thường các đối tượng lừa đảo vay tiền bằng CMND đưa ra các chương trình ưu đãi để người vay thấy điều kiện vay vốn dễ dàng như: vay tín chấp chỉ cần CMND/CCCD hoặc không lấy lãi…
Tuy nhiên, khi lọt vào gói vay lừa đảo thì những đối tượng này thường nâng mức lãi suất hoặc bắt khách hàng thế chấp. Nếu khách hàng không đồng ý thì sẽ đưa ra những lời lẽ đe dọa hoặc thậm chí là tấn công người vay cũng như người thân của bên vay.
2. Lừa đảo vay tiền bằng CMND dưới hình thức nào?
Các đối tượng cho vay nặng lãi thường hoạt động tinh vi dưới nhiều hình thức khác nhau mà người vay khó có thể nhận biết.
Địa điểm cho vay thường không được tiết lộ, không được đăng ký với cơ quan có thẩm quyền, bên cho vay lừa đảo hoạt động ẩn núp nhiều nơi để tránh cơ quan nhà nước và người vay cũng không biết rõ địa điểm của bên cho vay.
Hình thức lừa đảo vay tiền bằng CMND xảy ra chủ yếu dưới các phương thức sau:
#1. Lừa đảo vay tiền online qua app/website
Cách nhận biết và phòng tránh lừa đảo vay tiền online qua app, website
Thủ đoạn:
Đây là hình thức lừa đảo vay vốn khá tinh vi thông qua các app, website cho vay trực tuyến được các đối tượng cho vay nặng lãi lập ra.
Khi search trên mạng, bạn không thể phân biệt được đâu là app cho vay được cấp phép và đâu là app cho vay nặng lãi.
Cách thức thực hiện lừa đảo:
App, website cho vay này không được cơ quan nhà nước cấp phép hoạt động trong lĩnh vực tài chính, không có địa điểm rõ ràng. Do đó, bạn có thể dễ dàng nhận biết các địa điểm hoạt động, trụ sở của app hay website nói trên thường là ảo, không tìm thấy địa điểm chính xác trên google maps.
Bên cho vay thường tìm kiếm những ai đang có nhu cầu vay vốn, vay gấp để liên hệ và cho vay nhanh chỉ với chứng minh nhân dân. Điều kiện vay khá đơn giản, chỉ cần CMND/CCCD hoặc sổ hộ khẩu là đủ.
Cách nhận biết và phòng tránh:
Việc nhận biết app, website cho vay tiền lừa đảo và những app cho vay tiền hợp pháp (được cấp phép) khá dễ.
Đối với những app hay website lừa đảo cho vay tiền chắc chắn bạn sẽ không tìm được giấy phép đăng ký kinh doanh, mã số thuế cũng như trụ sở hoạt động. Ngoài ra, lãi vay thường khá cao lên đến 200% hoặc có thể hơn.
Ngược lại, những app, website được cơ quan nhà nước cấp giấy phép đăng ký kinh doanh có mã số thuế hẳn hoi, địa điểm cho vay được ghi trên giấy phép đăng ký kinh doanh.
#2. Lừa đảo vay tiền qua thẻ ATM
Phòng tránh lừa đảo vay tiền bằng ATM bằng cách bảo mật tốt thông tin
Thủ đoạn:
Những đối tượng lừa đảo lợi dụng sơ suất của bạn hoặc bằng cách nào đó để lấy cắp thông tin tài khoản ATM Ngân hàng bạn đang sử dụng.
Cách thức thực hiện lừa đảo:
Lừa đảo vay tiền bằng cmnd hay lừa đảo vay qua thẻ ATM của Ngân hàng đều do những đối tượng cho vay bất hợp pháp thực hiện.
Khi bạn để lộ thông tin ATM như số thẻ ATM, mật khẩu thì rất dễ bị các đối tượng này đánh cắp và yêu cầu bạn chuyển khoản tiền vì lý do nào đó như: Tiền mua hàng, vi phạm giao thông…
Ngoài ra, một số đối tượng còn giả danh Cơ quan điều tra để yêu cầu bạn cung cấp mã OTP để chuyển tiền đến một tài khoản bất kỳ nào đó.
Cách nhận biết và phòng tránh:
Nếu có số điện thoại lạ gọi đến yêu cầu bạn cung cấp các thông tin cá nhân về thẻ ngân hàng, số tài khoản Ngân hàng thì bạn không nên cung cấp hay trao đổi qua lại.
Việc bạn cần làm là thông báo cho Ngân hàng nơi bạn mở tài khoản để kiểm tra và ngăn chặn những hành vi lừa đảo.
#3. Lừa đảo vay tiền qua mạng xã hội zalo, facebook
Không nên truy cập những link xấu trên mạng xã hội
Lừa đảo vay tiền qua mạng xã hội facebook, zalo, instagram, twitter đang xảy ra khá nhiều hiện nay. Đây là hình thức lừa đảo online trực tuyến được nhiều đối tượng thực hiện bằng cách đăng tin cho vay với lãi suất hấp dẫn, không cần tài sản đảm bảo, chỉ cần chứng minh nhân dân hoặc căn cước công dân là có thể vay được.
Ngoài ra, các đối tượng cho vay còn gửi tin nhắn mời gọi vay vốn qua các tài khoản mạng xã hội như đã nêu trên.
#4. Lừa đảo vay tiền qua sim điện thoại
Cảnh giác các chiêu trò lừa đảo qua sim để tránh việc bị đánh cắp danh bạ
Thủ đoạn:
Đây là hình thức lừa đảo cho vay tiền không còn mới mẻ, tuy nhiên không ít người nhẹ dạ đã dính bẩy tín dụng đen mà các đối tượng cho vay nặng lãi bày ra.
Thường các đối tượng cho vay nóng mời gọi người vay bằng các gói vay lãi suất 0% chỉ bảo đảm bằng sim điện thoại mà người vay đang dùng.
Cách thức thực hiện lừa đảo qua sim điện thoại:
Khi người vay không trả được nợ, các đối tượng cho vay nóng lấy thông tin liên lạc trong danh bạ của con nợ để khủng bố bất kỳ ai, từ người thân, bạn bè, đồng nghiệp để yêu cầu người vay trả nợ với lãi mẹ đẻ lãi con.
Cách nhận biết và phòng tránh:
Khi có nhu cầu vay tiền tín chấp bằng CMND/CCCD bạn nên lựa chọn những đơn vị cho vay được cấp phép.
Không nên cầm cố sim điện thoại để vay vốn vì dễ bị lộ các thông tin cá nhân dẫn đến những điều đáng tiếc có thể xảy ra mà bạn không thể lường được.
#5. Dùng CMND,CCCD người khác đi vay tiền
Dùng chứng minh nhân dân/căn cước công dân người khác đi vay tiền được không?
Thủ đoạn:
Đối tượng cho vay hoặc bất cứ ai đó có thể dùng CMND/CCCD của bạn để vay cầm cố tại các nơi cho vay nặng lãi, tín dụng đen.
Cách thức thực hiện lừa đảo:
Người có chứng minh nhân dân hay căn cước công dân của bạn có thể lựa chọn những nơi cho vay tín dụng đen để vay tiền nhanh. Dĩ nhiên thông tin người vay chính là thông tin trên chứng minh nhân dân.
Và khi con nợ không trả được tiền thì các đối tượng cho vay nóng sẽ tìm đến người trên CMND để đòi tiền.
Cách nhận biết và phòng tránh:
Đầu tiên bạn nên giữ chứng minh nhân dân cẩn thận và không cho bất kỳ ai mượn CMND/CCCD để tránh xảy ra những điều đáng tiếc.
Ngoài ra, khi muốn vay tiền nhanh online bằng CMND thì nên lựa chọn những đơn vị uy tín, được cơ quan nhà nước cho phép hoạt động trong lĩnh vực tài chính.
#6. Bị lấy cắp thông tin cá nhân vay tiền
Bị lấy đánh cắp thông tin cá nhân dễ dẫn đến lừa đảo vay tiền bằng CMND
Thủ đoạn:
Đối tượng lừa đảo vay tiền bằng CMND có thể đánh cắp một số thông tin của bạn để vay tiền như: Thông tin thẻ ngân hàng, số tài khoản, passport…
Cách thức thực hiện lừa đảo:
Dựa trên những thông tin của bạn như số chứng minh nhân dân hoặc số căn cước công dân, số thẻ ATM, Thẻ tín dụng, tài khoản ngân hàng các đối tượng lừa đảo sẽ làm giả giấy tờ để đi vay.
Cách nhận biết và phòng tránh:
Hãy giữ cẩn thận các giấy tờ tùy thân, không nên cung cấp cho bất kỳ ai các thông tin về tài khoản ngân hàng.
Trường hợp nhận được thông tin không chính thống, bạn nên bình tĩnh, sau đó gọi điện báo cho cơ quan công an, ngân hàng…
#7. Lừa đảo vay tiền qua bưu điện
Lừa đảo vay tiền qua bưu điện là chiêu trò đang được nhiều đối tượng lừa đảo thực hiện
Thủ đoạn:
Một số đối tượng lừa đảo cho vay gọi điện, nhắn tin cho bạn đến Bưu điện để lấy các bưu phẩm, giấy tờ, hàng hóa…
Cách thức thực hiện lừa đảo:
Đối tượng lừa đảo yêu cầu người nhận hàng hóa, cũng có thể là tiền ký nhận các văn bản liên quan như giấy nhận nợ, giấy cam kết trả nợ….
Cách nhận biết và phòng tránh:
Nếu bạn không có đặt hàng hay vay tiền thì tuyệt đối không nhận các vật phẩm, tiền bạc tại bưu điện, tránh rơi vào bẩy tín dụng đen.
Ngoài ra, hãy báo cho Công an để họ có thể giúp đỡ bạn khi cần thiết.
Điểm chung của các hình thức vay lừa đảo mà chúng tôi chia sẻ trên đều cho vay với lãi suất cực cao, khi con nợ không có đủ tiền để trả thì sẵn sàng xâm phạm đến tính mạng, sức khỏe của người vay, thậm chí là người thân và bạn bè của con nợ. Ngoài ra, bạn không thể biết chính xác địa điểm nơi cho vay mà các đối tượng cho vay nặng lãi hoạt động.
3. Bị lừa đảo vay tiền online phải làm sao?
Những app lừa đảo đã bị bắt vì lừa đảo
Khi bạn không may hoặc bất cẩn bị lừa đảo vay tiền bằng CMND/CCCD hoặc bị lừa vay tiền bằng sổ hộ khẩu, giấy đăng ký xe thì hãy bình tĩnh giải quyết.
Điều đầu tiên cần làm là báo cho chính quyền địa phương, công an để họ biết và lên phương án giúp đỡ bạn. Ngoài ra, nếu các đối tượng lừa đảo có ý định xâm phạm chỗ ở, sức khỏe của bạn, người thân thì có thể nhờ các cơ quan trên để bảo vệ.
Trường hợp bạn lỡ vay tiền tại các app lừa đảo thì nên đàm phán với những đối tượng này để trả nợ vay với lãi suất có thể chấp nhận được (thường là từ 12 đến 15%/năm).
Không nên vay tiền các app để trả cho những khoản vay trước đó, vì rất dễ rơi vào nợ quá hạn, nợ xấu bởi lãi mẹ đẻ lãi con.
4. Câu hỏi thường gặp
Mời bạn xem thêm một số câu hỏi được nhiều người đặt ra hiện nay khi gặp phải lừa đảo vay tiền qua các app “dổm” bằng chứng minh nhân dân, căn cước công dân, cà vẹt xe…
Xem giải đáp nào!
#1. Hình thức lừa đảo vay tiền qua mạng?
Lừa đảo vay tiền qua mạng đang được thực hiện phổ biến mà chúng ta nên cảnh giác
Như chúng tôi đã nêu trên, việc lừa đảo qua mạng được các đối tượng tín dụng đen thực hiện thông qua zalo, facebook, các app, website không được cấp phép.
Những đối tượng lừa đảo cho vay tiền thường không để lại địa chỉ hoạt động cụ thể, do đó khi rơi vào bẩy lừa đảo bạn rất khó để tố cáo.
#2. Mẫu đơn tố cáo lừa đảo vay tiền ở đâu?
Mẫu đơn tố cáo lừa đảo mà bạn có thể tham khảo
Khi bại lừa đảo vay tiền bằng cmnd bạn có thể lấy mẫu đơn tố cáo và thực hiện tố cáo đến cơ quan công an ngay tại đây “tố cáo lừa đảo”
Các cán bộ công an sẽ hướng dẫn bạn các thủ tục, mẫu đơn tố cáo chi tiết để nhanh chóng thực hiện việc tố cáo những đối tượng lừa đảo ra trước pháp luật.
#3. Vay tiền Doctor đồng bằng CMND/CCCD có lừa đảo không?
Vay tiền Doctor đồng được cấp giấy phép đăng ký kinh doanh
Website Doctor đồng có lừa đảo hay không? Câu trả lời là không bạn nhé.
Doctor đồng được Sở Kế hoạch và Đầu tư TP.HCM cấp giấy phép đăng ký kinh doanh số 1201503076 vào ngày 17/08/2015.
Như vậy, có thể khẳng định hoạt động cho vay tiêu dùng của Doctor đồng là hoàn toàn hợp pháp theo quy định của pháp luật Việt Nam.
Vay Tiền Doctor Đồng Đến 10 Triệu Đồng Chỉ Cần CMND Có Được Không?
#4. Vay tiền Home Credit có phải lừa đảo?
App vay tiền Home Credit thuộc Công ty Tài chính TNHH MTV Home Credit Việt Nam
Hom Credit là giải pháp tài chính cho vay tiêu dùng được nhiều người lựa chọn.
Đây là tổ chức cho vay tiền nhanh online được cấp phép, có trụ sở hoạt động cho vay đăng ký tại Tầng G, 8 & 10, Tòa nhà Phụ Nữ, 20 Nguyễn Đăng Giai, P. Thảo Điền, TP.Thủ Đức, TP.HCM.
Như vậy, có thể khẳng định câu hỏi vay tiền qua app home credit có an toàn không, có lừa đảo không đã có đáp án rồi phải không nào. Câu trả lời là “Home credit hoạt động theo quy định của pháp luật”.
#5. Website, app vay tiền Senmo chỉ cần CMND lừa đảo không?
App, website vay tiền Senmo được cấp phép kinh doanh số 0315529414
App vay tiền Senmo hay website cho vay trực tuyến của Senmo thuộc CÔNG TY TNHH GOFINGO VIỆT NAM được đăng ký mã số doanh nghiệp ngày 27/02/2019 (số 0315529414), địa điểm hoạt động tại 102 Nguyễn Xí, Phường 26, Quận Bình Thạnh, Thành phố Hồ Chí Minh.
Như vậy, có thể nói rằng hoạt động cho vay tiền online của Senmo được cơ quan nhà nước chấp nhận, không phải lừa đảo.
Tính đến hiện nay, hoạt động cho vay tiền online tiêu dùng của Senmo khá thịnh hành nhờ thủ tục đơn giản chỉ cần CMND/CCCD.
Tuy nhiên, hạn mức vay không quá cao, chỉ từ 100.000 đồng đến 20.000.000 đồng, bên cạnh đó thời gian cho vay trả góp cũng không quá dài (dưới 2 tháng).
#6. App Fe Credit có phải lừa đảo khách hàng?
FE Credit – Một trong những tổ chức tài chính cho vay tiêu dùng lớn nhất Việt Nam
App cho vay tiền nhanh tiêu dùng tín chấp Fe Credit là một trong những tổ chức tài chính lớn nhất tại Việt Nam.
Tại đây, khách hàng có thể lựa chọn các gọi sản phẩm cho vay tiền đa dạng từ cho vay tiền mặt, vay trả góp mua điện máy, xe máy cho đến thẻ tín dụng Fe Credit Mastercard.
Địa chỉ trụ sở được đăng ký tại: 144 Cộng Hòa, P12, Q.Tân Bình, TP HCM.
Do đó, khách hàng có thể yên tâm sử dụng App Fe Credit mà không lo lừa đảo hay cho vay nặng lãi.
#7. Ứng dụng vay tiền Robocash bằng CMND lừa đảo không?
App cho vay tiền nhanh được cấp Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số 0315076820
App cho vay tiền nhanh Robocash chỉ cần CMND/CCCD được hoạt động theo quy định pháp luật, Đơn vị này thuộc Công ty TNHH Robocash Việt Nam, có giấy đăng kinh doanh số 0315076820.
Robocash cung cấp các gói vay tiền nhanh online từ 1 triệu đồng đến 5 triệu đồng cho khách hàng mới và 10 triệu đồng cho khách hàng vay từ lần 2.
Vay tiền tại Robocash không yêu cầu bắt buộc chứng minh thu nhập, bên cạnh đó tỷ lệ duyệt hồ sơ thành công khá cao, lên đến 95%.
Chính vì vậy, Robocash là ứng dụng cho vay tiền nhanh online chính thống, không phải tổ chức lừa đảo vay tiền bằng CMND bạn nhé.
#8. Vay tiền qua App MB BANK Ngân hàng Quân đội có phải lừa đảo?
App Mb Bank thuộc Ngân hàng TMCP Quân Đội
App cho vay tiền MB Bank là ứng dụng được phát triển bởi Ngân hàng TMCP Quân Đội, do đó khi vay tại đây bạn hoàn toàn không phải lo tình trạng lừa đảo.
Khi lựa cho app cho vay tiền MB bank bạn có thể lựa chọn các gói cho vay tiền không tài sản đảm bảo.
Và tất nhiên lãi suất sẻ cao hơn so với gói vay thế chấp bạn nhé!
Kết luận
Hy vọng qua bài viết này bạn đã nắm thêm được nhiều thông tin để cảnh giác với những đối tượng, app hay website lừa đảo vay tiền bằng CMND.
Đừng quên bảo mật những thông tin cá nhân như chứng minh nhân dân, căn cước công dân, số tài khoản, thẻ ngân hàng ATM một cách tốt nhất để tránh bị đánh cắp thông tin.
Trường hợp bản thân hay người thân bị lừa đảo thì hãy nhanh chóng báo cho cơ quan chức năng gần nhất để có hướng giải quyết đảm bảo an toàn cho bạn và gia đình.
